Bardzo dobre wyniki finansowe InterRisk Vienna Insurance Group w roku 2011
W 2011 r. Spółka przekroczyła założenia planowe zarówno w obszarze sprzedaży jak i wyniku technicznego i finansowego. Wśród polskich Spółek Grupy VIG oferujących ubezpieczenia majątkowe InterRisk, podobnie jak w latach poprzednich, zebrał najwięcej składki i ma wyraźnie najwyższy wynik finansowy. Składka przypisana zebrana w roku 2011 przekroczyła, już po raz kolejny, pułap 1 mld zł. Przypis wyniósł 1 065 mln zł. Najwyższy wzrost składki odnotowano w ubezpieczeniach majątkowych – wzrost o ponad 30% w porównaniu do roku 2010. Sprzedaż ubezpieczeń komunikacyjnych utrzymała się na poziomie roku ubiegłego.
Spółka osiągnęła dodatni wynik techniczny w wysokości 12,9 mln zł. Wskaźnik zespolony wyniósł 98,2% i był o 3,6 pkt. procentowego lepszy niż rok wcześniej. Wskaźnik szkodowości brutto jest lepszy niż w roku ubiegłym i wynosi 62,2% wobec 65,1% w roku 2010. Poprawa wyników najbardziej widoczna jest w ubezpieczeniach komunikacyjnych, w których odnotowano znaczną poprawę wskaźników szkodowości.
Wynik finansowy brutto wyniósł 70,2 mln zł i był o 27,3% wyższy niż w roku 2010. Należy podkreślić, że dynamikę zysku brutto obserwuje się w Spółce od 14 lat. Dynamika wyniku finansowego brutto w roku 2011 jest najwyższa w ostatnich trzech latach.
Przyrost składki i poprawa wyniku wypracowane zostały przy niższym udziale kosztów administracyjnych w porównaniu do roku poprzedniego oraz poprzez zwiększenie wydajności i dalszą poprawę efektywności funkcjonowania Spółki.
Wyniki Spółki po III kwartale 2011 r.
Po 9 miesiącach roku 2011 składka przypisana Spółki wyniosła 823,4 mln zł, o 5,1% więcej niż przed rokiem.
Spółka wypracowała ponadto dodatni wynik techniczny w wysokości 7,1 mln zł, o ponad 50% lepszy niż w analogicznym okresie roku poprzedniego.
Wynik finansowy brutto wyniósł 51,5 mln zł.
Najszybciej rosnące linie biznesowe to ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej ogólnej (grupa 13), w której składka w tym roku jest o 45,6% wyższa niż w analogicznym okresie roku ubiegłego oraz ubezpieczenia majątkowe (grupy 8 i 9), gdzie odnotowano wzrost przypisu powyżej 34%.
Spółka poprawiła wskaźnik szkodowości brutto z 63,9% po 9 miesiącach 2010 do 62,3% po 9 miesiącach 2011. Niższe były także wskaźniki kosztów administracyjnych i akwizycji. Wszystko to wpływa na poprawę wskaźnika zespolonego netto, który wynosi 98,7% wobec 99,0% po 9 miesiącach 2010.
Stabilny wzrost i utrzymanie wysokiej pozycji rynkowej - wyniki InterRisk po półroczu 2011 r.
Wyniki InterRisk SA Vienna Insurance Group po półroczu dowodzą, że Spółka nieustannie kontynuuje dynamiczny rozwój. Zestawiając półroczne wyniki z analogicznym okresem roku ubiegłego nadal możemy mówić, że InterRisk utrzymuje wysoką pozycję rynkową.
Doskonałe wyniki w bieżącym roku Spółka utrzymuje dzięki konsekwentnej realizacji założonych planów m.in. na skoncentrowaniu działań na ubezpieczeniach, w których Spółka specjalizuje się od lat – ubezpieczeniach finansowych i osobowych, a także grupach majątkowych.
Wynik finansowy brutto Towarzystwa wyniósł po pierwszym półroczu 2011 roku 30,3 mln zł. Jest to o 4,7 mln zł więcej niż Spółka zakładała w planie na ten okres. InterRisk uzyskał również znaczący wzrost w wysokości składki przypisanej brutto - 556,9 mln zł, czyli o 10,3% więcej niż w analogicznym okresie roku 2010.
Największy przyrost składki prawie 50% odnotowano w grupie 13 (OC ogólne). Ponad 30% przyrost składki był w grupach 8 (ubezpieczenia szkód spowodowane żywiołami) i w grupie 9 (ubezpieczenia pozostałych szkód rzeczowych). Spółka wypracowała również blisko 20% wzrost w grupie 16 (ubezpieczenia różnych ryzyk finansowych).
Wyniki w wymienionych grupach majątkowych powodują zmianę struktury portfela Spółki. Zmniejszył się udział ubezpieczeń komunikacyjnych w składce za I półrocze - wynosi 54,1% czyli o 1,1 pkt. proc. mniej niż przed rokiem. Jest to efekt skutecznie realizowanej strategii zwiększenia udziału ubezpieczeń poza-komunikacyjnych w portfelu Spółki, szczególnie tych, w których Spółka uzyskała specjalizację. Mowa tu między innymi o ubezpieczeniach majątkowych dla klientów indywidualnych i przedsiębiorstw.
Wynik techniczny Spółki z miesiąca na miesiąc poprawia się i na koniec czerwca 2011 wynosił -1,6 mln zł. Współczynnik szkodowości brutto wyniósł 63,1% i jest o 1,8 pkt. proc. mniej niż przed rokiem. Największe znaczenie dla poprawy wyniku ma obniżenie wskaźników szkodowości w grupach komunikacyjnych. W grupie 3 (AC) wskaźnik szkodowości brutto poprawił się w przeciągu roku o 5,9 pkt. proc. a w grupie 10 (OC) o 4,0 pkt. proc.
Koszty administracyjne Spółki rosły wolniej niż składka co oznacza poprawę wskaźnika udziału kosztów administracyjnych w składce o 0,5 pkt. procentowego.
Przychody z lokat netto przekroczyły 32 mln zł i były o ponad 26% wyższe niż w pierwszym półroczu 2010.
Spółka utrzymuje na bezpiecznym poziomie ustawowe wskaźniki bezpieczeństwa działalności. Wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi wynosi 154,8%, a pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami 110,0%.
Wyniki finansowe InterRisk po pierwszym kw. 2011 r.
Po 3 miesiącach roku 2011 składka przypisana Spółki wyniosła 294,8 mln zł, o 18,2% więcej niż przed rokiem. Największy przyrost składki odnotowano w ubezpieczeniach majątkowych o 43,5%. Miała na to wpływ zwłaszcza składka w grupie 13 (ubezpieczenia OC ogólne), która w tym roku po 3 miesiącach wynosi 32,9 mln zł czyli o 56,8% więcej niż przed rokiem. Składka w tej grupie jest już większa niż w całym 2009 roku.
Współczynnik szkodowości brutto po 3 miesiącach roku 2011 wynosi 64,5% o 6,9 pkt. procentowego więcej niż w analogicznym okresie roku ubiegłego. Koszty administracyjne stanowiły 7,5% składki przypisanej a koszty akwizycji 23,1% składki przypisanej. Są to wartości nieznacznie niższe niż w roku ubiegłym.
Wynik finansowy brutto wynosi 13,7 mln zł.
Wyniki finansowe Spółki za 2010 r.
W przeciwieństwie do sygnalizowanych wstępnych rezultatów osiągniętych przez większość spółek sektora ubezpieczeń majątkowych, InterRisk zalicza rok 2010 do udanych. Największe osiągnięcie to przede wszystkim:
* ponad 1 miliard składki!
* dynamika: 136%
* zysk finansowy brutto: 55,1 mln PLN
* pozycja lidera w gwarancjach ubezp.: 23% rynku
* specjalizacja w ubezpieczeniach osobowych,
zdrowotnych oraz finansowych
Po pierwsze spółka przekroczyła magiczną granicę 1 miliarda składki przypisanej brutto, co umocniło jej pozycję w ścisłej czołówce pierwszej piątki firm ubezpieczeniowych na rynku - za PZU, Ergo Hestią, Wartą i Allianz, dając ponad 5% udział w rynku.
Ponadto InterRisk uzyskał najwyższą dynamikę pośród największych graczy rynku ubezpieczeń majątkowych, na poziomie 136% w stosunku do roku ubiegłego. Znacznie tym samym przekroczył średnią rynkową, która wstępnie szacowana jest na 107%.
Pomimo niesprzyjających warunków w postaci klęsk żywiołowych spółka, jako jedna z nielicznych na rynku, osiągnęła zysk finansowy brutto, w wysokości 55,1mln PLN.
Spółka uzyskała ten bardzo dobry wynik, koncentrując swoją uwagę inaczej niż większość pozostałych firm sektora – na ubezpieczeniach finansowych, osobowych i zdrowotnych. W ubiegłym roku spółka pozyskała 193 mln PLN składki z ubezpieczeń finansowych, przy dynamice 150,2% w stosunku do roku poprzedniego, uzyskując 19,3% udział w rynku. W ubezpieczeniach osobowych InterRisk uzyskał 8,7% rynku. Spółka utrzymała pozycję lidera w udzielaniu gwarancji ubezpieczeniowych, notując 23% udział w tym obszarze.
Wyniki InterRisk po pierwszym półroczu 2010 r.
Największą prawie 260% dynamikę odnotowały ubezpieczenia od utraty pracy (grupa 16) z przypisem 54,2 mln zł. Niemalże 200% wyniosła dynamika w grupie 13 (ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej ogólnej), w której składka wyniosła 28,9 mln zł. W gwarancjach ubezpieczeniowych dynamika wynosiła 163% przy składce 35,4 mln zł. Równie wysoką przyrosty odnotowaliśmy w ubezpieczeniach OC komunikacyjnych – dynamika 162% przy składce 206,3 mln zł.
Wynik techniczny Spółki pomimo powodzi, z której szkody brutto przekroczyły 21 mln zł oraz wzrostu szkodowości w ubezpieczeniach komunikacyjnych jest dodatni i wynosił 5,0 mln zł. Wynik ten cieszy patrząc na wyniki polskiego rynku ubezpieczeniowego po I kwartale 2010 z których wynika, że łącznie wszystkie majątkowe zakłady ubezpieczeń przyniosły stratę w tym okresie przy zysku w roku poprzednim. Wynik finansowy brutto Spółki wyniósł 37,5 mln zł i był o 16,1% lepszy niż rok wcześniej. Wskaźnik ROE (zysk netto do kapitałów własnych) poprawił się z 11,5% po II kwartałach 2009 do 14,4% po II kwartałach 2010.
Spółka utrzymuje na bezpiecznym poziomie ustawowe wskaźniki bezpieczeństwa działalności. Wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi wynosi 144,8%, a pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami 113,7%.
Wyniki Spółki po I kw. 2010 r.
InterRisk S.A. Vienna Insurance Group po 3 miesiącach 2010 r. zebrał składkę przypisaną brutto w wysokości 249,3 mln zł. Pozyskana składka jest o blisko 78,9 mln zł większa od składki zebranej w ciągu analogicznego okresu w roku ubiegłym.
Dynamika przypisu składki po pierwszym kwartale sięgnęła 146,3 %. Spółka uzyskała również dodatni wynik techniczny 3,3 mln zł, z dynamiką 34,8%. Wynik finansowy brutto wyniósł 21,1 mln zł, przy dynamice ponad 136 % , a zysk netto osiągnął poziom 17,2 mln zł, z dynamiką 158,7 %. Wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Spółka utrzymała się na bezpiecznym poziomie 119,4%, a wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych wynosi 196,1%.
Wyniki Spółki za 2009 r.
Rok 2009 był dla Spółki rokiem kolejnych wyzwań. Dla wielu przedsiębiorców, szczególnie w systemie bankowym warunki na rynku były trudne. Sytuacja ekonomiczno-finansowa w Polsce i na świecie wpłynęła wyniki finansowe wielu spółek. W InterRisk podjęto decyzję o zmianie struktury portfela Spółki. Znacznie ograniczone zostały ubezpieczenia finansowe, a zwłaszcza ubezpieczenie kredytu.
Pomimo trudnej "aury ekonomicznej" InterRisk S.A. Vienna Insurance Group odnotował 7,5% przyrostu składki przypisanej brutto w stosunku do roku poprzedniego; dla porównania wzrost rynku wyniósł 4,3% (dane KNF za III kwartały 2009 r.). Składka przypisana brutto sięgnęła 769 mln zł wraz z uzyskaniem dodatniego ogólnego wyniku finansowego w wys. 42,6 mln zł. Zysk brutto wyniósł 54,6 mln zł i jest wyższy o 19,3 % od uzyskanego w roku poprzednim. Daje to bardzo dobry rezultat i świadczy o stabilnej pozycji Spółki.
Optymistycznym akcentem jest uzyskanie dodatniego wyniku technicznego - z dynamiką na poziomie 33,9%. Wynik techniczny osiągnął poziom 5,32 mln zł. Był to siódmy, kolejny rok uzyskania przez Spółkę dodatniego wyniku technicznego na działalności ubezpieczeniowej. W 2009 r. nastąpiło również znaczne przekroczenie planowanego wyniku finansowego.
Odnotowano również wzrost zainteresowania ofertą Spółki przez firmy i instytucje. W roku 2008 Klienci instytucjonalni stanowili 32,1 %, a w 2009 r. 37,1 %.
Wyniki Spółki za I półrocze 2009 r.
W pierwszym półroczu 2009 roku, InterRisk S.A. Vienna Insurance Group osiągnął przypis składki w wysokości 339 mln PLN, co oznacza wykonanie planu na poziomie 117%. Spadek o 7,1% w stosunku do analogicznego okresu roku ubiegłego, ma jednak swoje uzasadnienie w postaci decyzji o wycofaniu się spółki ze sprzedaży części ubezpieczeń finansowych. W pozostałych liniach biznesowych dynamika składki jest zdecydowanie powyżej 100%. W ubezpieczeniach osobowych wynosi 118%, w ubezpieczeniach komunikacyjnych 111% oraz w ubezpieczeniach majątkowych 108%.
Wynik finansowy netto InterRisk S.A. Vienna Insurance Group jest wyższy niż po 6 miesiącach 2008 roku i wynosi 25,6 mln PLN. Oznacza to, że plan w zakresie wyniku finansowego netto spółki został wykonany w 129%.
Według stanu na dzień 30 czerwca 2009 spółka spełnia wszystkie ustawowe wymagania dotyczące wskaźników bezpieczeństwa. Na podkreślenie zasługuje zwłaszcza wzrost pokrycia środkami własnymi marginesu wypłacalności. W ciągu ostatnich 12 miesięcy wskaźnik pokrycia wzrósł ze 163% do 193%. W analogicznym okresie nastąpił również wzrost rezerw techniczno-ubezpieczeniowych o 12% do poziomu 886 mln PLN.
Podsumowanie roku 2008
W roku 2008 Spółka przeprowadziła trudną i angażującą wiele energii operację zmiany nazwy. Nie przeszkodziło to jednak w osiągnięciu bardzo dobrych wyników. Kolejny raz InterRisk odnotował dwucyfrowy wzrost składki przypisanej - dynamika wyniosła 17%.
Spółka może się też pochwalić dobrą strukturą portfela ubezpieczeniowego. InterRisk jest firmą, w której udział ubezpieczeń komunikacyjnych w portfelu jest nadal mniejszy, niż w innych spółkach sektora i wynosi poniżej 50%. Drugie miejsce w wielkości składki przypisanej zajmują ubezpieczenia finansowe – 27% – w których Spółka od lat się specjalizuje. W 2008 roku wzrósł udział ubezpieczeń osobowych. Nasi klienci, to w połowie osoby fizyczne i w połowie – firmy.
InterRisk SA Vienna Insurance Group osiągnął o ponad 1/3 wyższy wynik finansowy – na poziomie 45,8 mln – niż w roku poprzednim. To kolejny powód do zadowolenia – mimo, że – podobnie, jak w innych spółkach sektora – wynik finansowy obciążony był „podatkiem Religi”. Tak dobry wynik osiągnięty został między innymi dzięki zmniejszeniu współczynnika szkodowości brutto, który w roku 2008 wyniósł 51,4% i był niższy od współczynnika w roku 2007.
Portfel lokat zarządzanych przez InterRisk S.A. Vienna Insurance Group na koniec 2008 roku osiągnął poziom 867,3 mln PLN, co oznacza wzrost w stosunku do roku po przedniego o 20,5%. Spółka lokuje środki finansowe z bezpieczne skarbowe papiery wartościowe, co jest jednym elementów polityki bezpieczeństwa Spółki. Wzrósł również poziom rezerw techniczno ubezpieczeniowych brutto, z 680,2 mln PLN w 2007 roku do 848,4 mln PLN na koniec 2008.
Według stanu na dzień 31 grudnia 2008 InterRisk S.A. Vienna Insurance Group spełniał również wymagania dotyczące wypłacalności Spółki. Pokrycie marginesu wypłacalności środkami własnymi wyniosło 162,4% natomiast rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami 121,5%.
Wyniki, którymi InterRisk może się pochwalić są sukcesem zespołu liczącego niewiele ponad 600 osób zatrudnionych w Biurze Zarządu oraz 26 oddziałach, 2 przedstawicielstwach generalnych i 22 filiach.
Rok 2007
Za 2007 rok InterRisk S.A. Vienna Insurance Group zebrała składkę przypisaną brutto w wysokości 611,5 mln zł, co oznacza wzrost o 29% wobec ub. roku. Pozyskana składka jest o ponad 136 mln zł większa od składki zebranej w 2006 roku.
W tym samym okresie Spółka wypłaciła 194 mln zł z tytułu odszkodowań brutto. Portfel ubezpieczeniowy charakteryzował się niską szkodowością, co pozwoliło na uzyskanie dodatniego wyniku technicznego na poziomie 14,6 mln zł, tj. o 19% więcej niż za ub. rok.
Wynik finansowy brutto wyniósł 33,4 mln zł, tj. o ponad 25% więcej niż w ubiegłym roku. Wskaźnik ROE (stopa zwrotu w kapitału własnego) wyniósł 16,9%.
Spółka nieprzerwanie utrzymuje również odpowiedni poziom ustawowych wskaźników decydujących o wiarygodności i bezpieczeństwie.
InterRisk S.A. Vienna Insurance Group osiągnęła w zeszłym roku wysoką 6. pozycję na rynku towarzystw majątkowych dzięki ofercie ubezpieczeń finansowych, osobowych oraz majątkowych. Powiększył się również procentowy udział w rynku wynoszący 3,3% wobec 2,9% w 2006 r.W 2008 roku Spółka kładzie szczególny nacisk na rozwój tych ostatnich – zarówno w ofercie dla klientów indywidualnych, jak i firm.
I półrocze 2007
Za I półrocze 2007 roku InterRisk S.A. Vienna Insurance Group zebrała składkę przypisaną brutto w wysokości 290 mln zł, co oznacza wzrost o 29,9% wobec analogicznego okresu ub. roku. Pozyskana składka jest o prawie 67 mln zł większa od składki zebranej w I półroczu 2006 roku. W tym samym okresie Towarzystwo wypłaciło 93 mln zł z tytułu odszkodowań brutto.
Portfel ubezpieczeniowy charakteryzował się niską szkodowością, co pozwoliło na uzyskanie dodatniego wyniku technicznego na poziomie 15,5 mln zł, tj. o 108 % więcej niż w I półroczu 2006 roku. Wynik finansowy brutto wyniósł 29,7 mln zł, tj. o prawie 184 % więcej niż w ub. roku, a zysk netto osiągnął 24,3 mln zł, tj. ponad 225 % więcej niż w ub. roku. Wskaźnik ROE (stopa zwrotu w kapitału własnego) wyniósł 15,5%.
Rok 2006
Dzięki konsekwentnej realizacji strategii, rok 2006 był kolejnym okresem wysokiej dynamiki przychodów z działalności ubezpieczeniowej, znacznie wyższej niż przeciętna na rynku ubezpieczeń. Składka przypisana brutto w 2006 roku wyniosła 475,2 mln zł.
Pod względem wielkości składki przypisanej brutto Spółka w 2006 r uplasowała się na szóstym miejscu wśród firm oferujących ubezpieczenia majątkowe i osobowe. Dynamika rozwoju Spółki znacznie przewyższa dynamikę większości spółek z sektora. Udział w rynku naszego Towarzystwa szacowany jest w 2006 roku na 3%, wobec 2,4% w ub. roku.
Raport roczny 2006
Wyniki i dane finansowe za rok 2007
Poniżej zamieszczamy raport roczny w wersji PDF, w którym znajdziecie Państwo wszystkie informacje dot. wyników finansowych Spółki. Zapraszamy do lektury.
